Consultoria financeira: o que é e como funciona

O planejamento financeiro é um dos pilares mais importantes de qualquer organização que busque um bom desempenho.

Sabemos que umas das melhores formas de ter um planejamento eficaz e que traga bons resultados é buscando uma consultoria financeira.

O que é consultoria financeira?

A palavra consultoria vem de "receber conselhos de", sendo assim a consultoria financeira é aquela que irá diagnosticar problemas financeiros, propor soluções e implementar um projeto a fim de alavancar os resultados do cliente.

O primeiro passo para realizar uma consultoria é o diagnóstico realizado através da análise de dados e de entrevistas com os envolvidos. É o principal ponto de uma consultoria, para o qual se dedica mais tempo e recursos.

Podemos pensar na consultoria como um médico e paciente. Você vai ao médico e relata os seus problemas, ele fará a investigação e diagnóstico da causa do problema e indicará a solução mais adequada. Assim como o consultor financeiro.

Qual a importância de uma consultoria financeira?

Sabemos que, para alcançar o sucesso em um empreendimento empresarial ou pessoal, é necessário um bom plano financeiro.

Uma consultoria financeira profissional é tão importante porque pode alterar sua forma de administrar suas finanças, otimizando seus recursos, fazendo melhores investimentos e, consequentemente, aumentando a rentabilidade.

Além disso, podemos entender para que direção a empresa está indo, e então mudar o rumo se for preciso ou permanecer como está, se estiver obtendo resultado satisfatório.

A grande maioria das organizações se preocupam apenas em observar o fluxo de caixa, porém esses indicadores podem não representar se a empresa está tendo lucro. Essa é outra função da consultoria financeira, analisar e entender a lucratividade da empresa.

Quando se contrata uma boa empresa de consultoria financeira e os participantes da organização estão envolvidos, o investimento é recuperado e ocorrem melhorias no resultados obtidos.

Os principais serviços da consultoria financeira

A consultoria financeira pode ser empresarial ou pessoal e é possível de ser aplicada em grandes e pequenas empresas.

Consultoria financeira para empresas

É aquela que busca melhorar a estrutura e gestão financeira da organização, solucionando problemas financeiros.

As áreas de atuação do consultor financeiro empresarial são:

Diagnóstico Econômico-financeiro: o objetivo é mostrar ao empresário o que aconteceu no passado da empresa, analisando custo, lucro e fluxo de caixa;

Planejamento Financeiro: busca planejar o futuro da empresa de acordo com as estratégias e previsões de vendas definidas;

Gestão Financeira: busca melhorias na gestão do dia a dia através de ferramentas e análise de indicadores financeiros;

Análise e Gestão de Custos: analisa como os custos da organização se comportam, de modo a identificar, corrigir ineficiências e melhorar a gestão.;

Formação de Preço: identificar o melhor preço de venda do produto, considerando os custos, margem de contribuição e o mercado;

Avaliação de Empresa (Valuation): é um estudo que visa definir o valor financeiro de uma empresa, analisando sua capacidade de gerar caixa futuro;

Análise de Viabilidade Econômico-financeira: analisa riscos de novos investimentos de acordo com cenários e retornos esperados;

Auditoria Financeira: busca revisar demonstrações financeiras, o sistema financeiro, registros, transações e operações de uma entidade.

Consultoria financeira pessoal

Tem como objetivo a melhoria da organização financeira, estratégia de investimentos e mudança hábitos de pessoais.

As áreas de atuação do consultor financeiro para pessoa física são:

Coaching financeiro: é um processo que auxilia o cliente a alcançar suas ambições financeiras pessoais, buscando reflexões sobre consumo e suas consequências;

Controle orçamentário: tem como intuito dar suporte para a pessoa dominar seu orçamento doméstico, controlar e otimizar seus gastos;

Gestão de dívidas: visa fazer com que as pessoas quitem suas dívidas, buscando solucionar problemas causados por essas dívidas através de um planejamento assertivo;

Gestão financeira Familiar: busca gerenciar a renda e o patrimônio de uma família a partir da gestão de caixa, seguros, planejamento educacional, contabilidade, dentre outros;

Planejamento de Investimento: oferece suporte para que a pessoa saiba quais são as melhores opções para investir o dinheiro no momento, e assim obter retorno no futuro;

Planejamento de Aposentadoria: procura avaliar e planejar formas complementares de garantir a tranquilidade financeira futura do cliente, analisando o que pode ser feito agora.

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